📌 ¿En qué consiste esta estafa?
Los estafadores se hacen pasar por entidades reales y de renombre —como BlackRock, BBVA, Santander, ING, Activotrade, CNMV o incluso la Comisión Europea— para ganarse tu confianza. Usan correos, webs falsas, llamadas o WhatsApp profesionales, con logotipos, contratos y nombres que suenan reales.
Parecen legítimos… hasta que descubres que han usado esa fachada para que tú pongas el dinero. Y ellos, para desaparecer con él.
🎯 ¿Qué buscan?
- Que inviertas en una plataforma fraudulenta con apariencia seria.
- Que firmes documentos falsos creyendo que estás protegido.
- Que les envíes dinero directamente, muchas veces al extranjero.
- Que les des acceso remoto a tu móvil u ordenador (Anydesk, TeamViewer).
- Que reveles datos personales y bancarios.
🔍 Modus operandi paso a paso
- Contacto inicial por WhatsApp, LinkedIn, Instagram, TikTok o SMS.
Te dicen que trabajan para una entidad conocida y que hay una “oportunidad exclusiva”. - Página web falsa o PDF con logos reales.
La URL puede ser parecida a la original (ej. blackrockeu-finance.com), y todo parece profesional. - Contrato falso o onboarding digital.
Simulan que estás “registrándote” con un gestor que incluso firma documentos o llama por teléfono. - Solicitan transferencias, muchas veces a países como Suiza, Portugal o Lituania.
El motivo: “activar la cuenta”, “verificación”, “garantía de empresa”, “bono regalo”, etc. - Bloquean tu retirada de fondos y te piden más dinero para desbloquearlo.
- Cuando sospechas, ya han desaparecido o te dicen que eres tú quien ha incumplido el contrato.
⚠️ Señales de alarma
- Webs muy parecidas a las oficiales, pero con dominios raros.
- Documentos y correos con faltas de ortografía o lenguaje forzado.
- “Gestores” con nombres muy comunes (Santiago Ferrer, Javier Ortega, etc.).
- Te piden pagos por adelantado por cosas que un banco o gestora real nunca cobra.
- Te dicen que no lo comentes con nadie, porque “es una operación privada”.
💥 Ejemplos reales recientes
- Suplantación de BlackRock, Trade republic en WhatsApp, con plataformas tipo ATPROS o RAIG.
- Supuestos agentes de CNMV o la EBA contactando para “recuperar fondos”.
- Falsos empleados de bancos que avisan de “fraude” y acaban robando el acceso a tus cuentas.
🛡️ ¿Cómo protegerte?
- Verifica siempre la web oficial de la empresa. Si no está en «.es», «.com» o el dominio oficial, sospecha.
- No entregues dinero ni claves por WhatsApp. Ninguna gestora seria lo hace.
- Busca opiniones en foros como Rankia, CNMV o contacta con asociaciones como Victifin.
- Llama directamente a la entidad que dicen representar: ellos te confirmarán si es falso.
🆘 ¿Ya has sido víctima?
- Guarda toda la evidencia: capturas, mails, WhatsApps, audios, documentos.
- Bloquea pagos futuros y notifica al banco.
- Denuncia en Policía Nacional o Guardia Civil, y contacta con Victifin
- Súmate a otras víctimas en victifin.org, que te orientarán en el proceso.
📣 Que no se repita: comparte esta información
Cada día cientos de personas caen en estas trampas solo porque confían en una marca reconocida. Que no te dé vergüenza hablar: los culpables son ellos, no tú. Difundir esta información salva a otros.
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