Un robot de trading es un software automatizado que ejecuta operaciones en los mercados financieros según una serie de instrucciones programadas. Se conecta a una plataforma (como MetaTrader, Binance, etc.) y actúa sin intervención humana, basándose en:
Indicadores técnicos
Patrones de precios
Algoritmos estadísticos
Inteligencia artificial (en algunos casos reales… y en muchos falsos)
⚙️ FUNCIONAMIENTO BÁSICO
Un bot legítimo puede:
Analizar mercados en tiempo real
Ejecutar órdenes de compra o venta automáticamente
Gestionar el riesgo con stop-loss y take-profit
Operar 24/7 sin emociones
Hay dos tipos:
Bots preprogramados (compras uno hecho)
Bots personalizados (desarrollados por traders/empresas)
✅ VENTAJAS REALES (SI FUNCIONAN DE VERDAD)
Evitan el factor emocional
Responden más rápido que un humano
Ejecutan estrategias con disciplina
Se pueden backtestear con datos históricos
❌ RIESGOS Y PROBLEMAS
Mal diseño = pérdidas automáticas
Necesitan supervisión constante
Las condiciones de mercado cambian y pueden dejar de funcionar
No existe el “bot mágico” que acierta siempre
🚨 USO EN ESTAFAS
Aquí es donde se pone feo.
Muchísimos chiringuitos financieros y plataformas fraudulentas usan el término «robot de trading» como cebo para robar dinero.
💣 ¿Cómo lo hacen?
Promesas falsas: “Nuestro bot genera un 30% mensual garantizado”
Los grandes inversores (bancos de inversión, fondos gigantes, gestoras…) tienen información privilegiada, mucho dinero y poder para mover el mercado. No se limitan a observar lo que pasa: muchas veces provocan lo que pasa.
¿Cómo lo hacen?
Crean expectativas: Llenan los medios de titulares positivos o negativos para que la gente actúe como ellos quieren.
Compran barato y venden caro: Cuando los pequeños venden por miedo, ellos compran. Cuando todos compran por euforia, ellos venden.
Controlan el ritmo del mercado: Aprovechan los momentos del año en los que el pequeño inversor está más distraído (como el verano) para mover piezas sin resistencia.
👥 ¿Cómo afecta esto a los pequeños inversores?
Los pequeños inversores (como tú, yo o alguien que empieza a invertir desde casa) reaccionan a la información que les llega tarde o ya manipulada. Resultado:
Compran cuando los precios ya están altos (porque ven que “todo sube”).
Venden con pérdidas cuando baja (porque los medios dicen que todo va mal).
Siguen estrategias populares (como “vende en mayo”), sin saber que quienes la promueven ya tomaron posición contraria.
🧠 Ejemplo muy claro:
En abril-mayo: Los grandes compran en silencio.
En mayo: Dicen por todas partes que «va a venir una corrección, mejor vender».
Los pequeños venden. Los precios bajan.
En junio: Los grandes vuelven a comprar… más barato.
Resultado: el pequeño pierde, el grande gana.
Las ballenas en el mundo de las inversiones (y especialmente en criptomonedas) son:
🐋 Inversores con muchísimo dinero
Son personas, empresas o fondos que tienen cantidades enormes de activos. Pueden mover millones de euros o dólares de una sola vez.
¿Por qué se les llama “ballenas”?
Porque igual que una ballena en el mar puede mover todo a su alrededor con un simple aletazo, estas personas o entidades pueden hacer subir o bajar el precio de un activo con una sola operación.
🎯 ¿Qué hacen las ballenas?
Compran o venden en bloque: Si una ballena compra mucho de golpe, el precio sube. Si vende mucho, el precio se desploma.
Engañan al mercado: A veces hacen movimientos falsos (compras pequeñas o ventas aparentes) para que otros piensen que viene una tendencia… y caigan en la trampa.
Aprovechan el pánico o la euforia de los pequeños inversores: Cuando todos venden por miedo, ellas compran. Cuando todos compran por codicia, ellas venden.
📉 ¿Y cómo afecta a los pequeños?
Si sigues a una ballena sin saberlo, puedes comprar cuando ella está vendiendo.
Si ves una gran subida y compras tarde, la ballena ya se está yendo… y tú te quedas con la pérdida.
👀 En resumen:
Los grandes inversores controlan el mercado. El pequeño inversor solo ve la espuma de las olas… pero no sabe qué las está moviendo por debajo. Por eso es fundamental tener mucho conocimiento y saber cómo actuar y no dejarte llevar por videos de youtube, ni videos de tiktok que te prometen rentabilidades altas, ni garantías de ganancias, porque quien mueve el mercado no son los gurús, son los grandes inversores.
Una cuenta de fondeo legítima es ofrecida por empresas llamadas prop trading firms (empresas de trading propietario). Estas empresas buscan traders con talento y les dan acceso a su capital para que operen a cambio de una parte de las ganancias.
🔍 Cómo funciona:
Pagas una cuota para hacer un test o fase de evaluación.
Si apruebas, te dan una cuenta con dinero real (o una cuenta demo remunerada).
Tú operas y compartes beneficios con la empresa.
Ejemplos de empresas conocidas (y legales) de fondeo:
FTMO
The5ers
TopStep
MyForexFunds (quebrada en 2023 por malas prácticas, ¡ojo!)
⚠️ ¿Y las cuentas de fondeo falsas?
Aquí es donde entran los estafadores. Copian el modelo de negocio legítimo, pero con intenciones muy distintas:
Te cobran por participar… pero nunca hay una cuenta real.
Simulan beneficios con cuentas falsas.
Ponen reglas imposibles para que pierdas la “evaluación” y pagues otra vez.
Te bloquean o te desaparecen cuando reclamas tu parte de beneficios.
Algunas incluso se esconden detrás de grupos de WhatsApp, TikTok o Telegram, con frases tipo:
💬 “Aprende a operar como los profesionales”, 💬 “Te damos una cuenta de 100.000€ si apruebas la prueba”, 💬 “Únete a nuestro equipo de traders élite con IA”…
Y el final es siempre el mismo: tu dinero se esfuma, pero ellos siguen captando nuevos soñadores.
🎯 ¿Cómo saber si una cuenta de fondeo es legítima?
Señal de alerta 🔴
Señal confiable ✅
No tiene regulación, ni empresa registrada
Empresa registrada con sede verificable
Web reciente o poco transparente
Web con años de trayectoria y opiniones externas
Promesas exageradas de dinero fácil
Condiciones claras y realistas
Presión para pagar rápido
Explicación del proceso sin presión
✅ ¿Quién puede acceder a una cuenta de fondeo?
En teoría, cualquier persona mayor de edad que:
🔹 Tenga conexión a internet 🔹 Sepa usar una plataforma de trading (como MetaTrader, cTrader, NinjaTrader…) 🔹 Pueda pagar la cuota de evaluación (desde 50 € hasta 300 € o más) 🔹 Esté dispuesta a seguir reglas estrictas de gestión del riesgo
No necesitas experiencia profesional ni títulos, pero sí conocimientos de trading real si quieres tener éxito.
🧠 ¿Quién debería considerar este tipo de cuentas?
Personas que:
✅ Ya llevan tiempo practicando trading (al menos en demo)
✅ Entienden conceptos como drawdown, apalancamiento, gestión del riesgo…
✅ Son disciplinadas y pueden mantener la cabeza fría al operar
✅ No tienen miedo a perder la cuota de evaluación si no aprueban
✅ Han investigado que la empresa de fondeo es real y no una estafa
⚠️ ¿Quién NO debería meterse en una cuenta de fondeo?
Personas que:
❌ Buscan dinero rápido sin saber operar
❌ No entienden cómo funcionan los mercados financieros
❌ Han sido seducidas por anuncios de TikTok o WhatsApp sin verificar nada
❌ Están desesperadas por recuperar dinero perdido en estafas previas
❌ No diferencian una demo de una cuenta real
¡Cuidado! Los estafadores buscan precisamente a este último grupo.
🎯 Frase clave:
“No necesitas ser rico para acceder a una cuenta de fondeo. Pero sí necesitas ser consciente, crítico y bien informado para no acabar siendo la víctima perfecta.”
El mercado secundario es el espacio donde se compran y venden valores financieros que ya han sido emitidos previamente. Es decir, no se trata de nuevas emisiones (eso ocurre en el mercado primario), sino de la reventa de activos financieros entre inversores.
🔍 Ejemplo sencillo:
Cuando una empresa lanza acciones por primera vez en la bolsa (a través de una Oferta Pública de Venta), eso ocurre en el mercado primario.
Una vez que esas acciones están en manos de los primeros inversores, y estos deciden venderlas a otros, esas operaciones suceden en el mercado secundario.
✅ ¿Qué se negocia en el mercado secundario?
Acciones
Bonos
Fondos de inversión cotizados (ETF)
Derivados financieros
Criptomonedas (en plataformas de intercambio)
🎯 ¿Para qué sirve?
Dar liquidez a los activos: los inversores pueden vender cuando quieran.
Fijar precios de mercado según oferta y demanda.
Facilitar la entrada y salida de inversores.
📌 Importante:
En el mercado secundario, el dinero no va a la empresa emisora, sino que se intercambia entre inversores.
Es donde operan la mayoría de los pequeños inversores.
✅ ¿Cómo invertir en el mercado secundario?
Aquí van algunas formas comunes:
Comprar acciones en bolsa
Usas un broker, asegurate de que este regulado.
Compras acciones que ya están cotizando.
Ejemplo: compras acciones de Iberdrola a otro inversor que las vende.
Invertir en bonos del Estado o corporativos
Puedes comprarlos después de su emisión inicial.
Se negocian a precios que pueden variar según la demanda, la inflación, o los tipos de interés.
Comprar participaciones en fondos cotizados (ETFs)
Los ETFs se negocian como acciones en el mercado secundario.
Puedes comprarlos o venderlos en cualquier momento de la sesión bursátil.
Comprar criptomonedas en exchanges
Aunque son activos distintos, muchas operaciones se hacen en un mercado secundario (como Binance o Coinbase), donde intercambias criptos con otros usuarios.
🎯 Ventajas:
Liquidez: puedes entrar o salir de tus inversiones rápidamente.
Diversificación: hay miles de activos distintos donde elegir.
Flexibilidad: puedes invertir con montos pequeños y en el momento que quieras.
⚠️ Ojo con los riesgos:
Los precios suben y bajan según el mercado, no hay garantía de beneficios.
Puedes perder dinero si compras caro y vendes barato.
Hay costes y comisiones según el broker.
🎭 ¿Cómo usan los estafadores el «mercado secundario»?
1. Prometen acceso a «acciones privilegiadas» o “bonos exclusivos”
Te dicen que puedes comprar activos antes de que “suban de precio” o que están en un “mercado secundario privado”. 🎯 Mentira: el mercado secundario es público, y no existe ese “acceso VIP” para novatos por WhatsApp.
2. Inventan un mercado secundario de criptomonedas o de IA
“Estamos revendiendo tokens de una empresa de IA antes de que salga al mercado” 🎯 Mentira: no hay garantías, ni está regulado. Muchas veces ni siquiera hay tokens reales, solo pantallas falsas.
3. Dicen que compran paquetes de inversión en nombre del inversor
“Nosotros compramos en el mercado secundario por ti, y tú recibes los beneficios” 🎯 Red flag: no ves el activo, no tienes control, y solo ves cifras falsas en una app trucha.
4. Manipulan precios o muestran resultados falsos
“Tus acciones han subido un 30% en el mercado secundario” 🎯 Te muestran gráficos inventados o balances falsificados. Tú no puedes verificar nada.
5. Solicitan más dinero para «mover» tus activos
“Para vender tus acciones en el mercado secundario necesitas pagar una tarifa” 🎯 Estás atrapado. Nunca venden nada. Y te exprimen más con excusas técnicas.
🚨 Frases típicas de estafa relacionadas con el mercado secundario:
“Tranquilo, esto ya cotiza en el mercado secundario, es 100% seguro”
“Tú solo invierte, nosotros operamos en tu nombre”
“No es trading, es reventa de activos, como en bolsa”
“Es un fondo institucional que opera en el mercado secundario de deuda privada”
🧠 Conclusión:
👉 Cuando alguien usa el concepto de «mercado secundario» para prometer rentabilidades fijas, acceso exclusivo o garantías, probablemente estás frente a un chiringuito financiero.
Una IPO es el proceso mediante el cual una empresa privada empieza a cotizar en la bolsa de valores, es decir, vende sus acciones al público por primera vez. Esto convierte a la empresa en una empresa pública.
🧩 ¿Por qué lo hacen?
Una empresa puede lanzar una IPO por varias razones:
Conseguir financiación sin endeudarse.
Dar liquidez a sus primeros inversores o fundadores.
Ganar prestigio y visibilidad en el mercado.
Facilitar fusiones o adquisiciones futuras.
🤑 ¿Quién puede comprar en una IPO?
A veces solo inversores institucionales (fondos de inversión, bancos).
Otras veces también inversores minoristas (gente como tú y yo), aunque con restricciones y a menudo con muchos riesgos.
⚠️ Riesgos de invertir en una IPO
El precio inicial suele estar inflado por la expectativa.
Poca información real sobre el comportamiento de la empresa en bolsa.
Puede haber una venta masiva tras la salida, que haga bajar el precio.
🧪 Ejemplo simple:
Imagina que una startup de tecnología se hace famosa y quiere crecer. En lugar de pedir préstamos, decide lanzar una IPO. Saca 10 millones de acciones a 10 € cada una. Así, recauda 100 millones de euros.
📊 ¿Es buena idea invertir en una IPO?
Depende. Algunas IPO han sido muy rentables (como Amazon o Apple), pero otras han sido auténticos fiascos (como WeWork o Deliveroo). Hay que analizar muy bien:
El modelo de negocio.
Los estados financieros.
Las condiciones del mercado.
Que posibilidades hay de arruinarse invirtiendo en IPO
La posibilidad de arruinarse invirtiendo en una IPO no es solo real, es más alta de lo que la mayoría cree. Aquí te lo explico sin adornos:
🔥 1. ¿Qué puede salir mal en una IPO?
Spoiler: muchas cosas.
Sobrevaloración: Te venden la acción a 10 € y al día siguiente vale 4 €. Bienvenido al club de los pringados voluntarios.
Volatilidad extrema: Las primeras semanas son un casino. Subidas y bajadas del 30% en horas.
FOMO (miedo a quedarse fuera): Te metes solo porque todos hablan de eso. No entiendes la empresa, pero tú «no vas a ser el único tonto que no gane dinero». Hasta que lo eres.
Lock-up period: Cuando termina el período en que los insiders (fundadores e inversores iniciales) no pueden vender… muchos venden. El precio se desploma. Y tú, con tus acciones flamantes, te quedas mirando.
📉 2. ¿Qué dicen los estudios?
Un análisis de Jay Ritter, profesor experto en IPOs, muestra que el 60% de las IPOs en EE.UU. entre 1980 y 2020 tuvieron rentabilidad negativa tras 5 años.
Muchas IPOs pierden valor en los primeros 12 meses. Algunas no se recuperan nunca.
Ejemplos:
WeWork: ni siquiera llegó a hacer IPO en su primer intento por lo inflado que estaba.
Robinhood: perdió más del 70% de su valor en menos de un año.
Deliveroo (UK): -26% en su primer día. Los inversores lo llamaron el “flop del año”.
⚠️ 3. ¿Qué posibilidades hay de arruinarte?
Si metes todo tu dinero en una sola IPO, las posibilidades son altísimas (como en cualquier apuesta concentrada).
Si diversificas y entiendes lo que estás haciendo, se reduce el riesgo, pero sigue siendo una jugada de alto riesgo.
📌 Conclusión realista
Nivel de experiencia
Probabilidad de perder dinero en IPO
Inversor sin formación
Muy alta (70-90%)
Inversor informado, diversificado
Moderada (30-50%)
Profesional con análisis y acceso institucional
Menor, pero no cero (10-30%)
🛑 ¿Quién sí gana siempre?
Los bancos que gestionan la IPO.
Los insiders que vendieron acciones caras.
Los medios que hacen hype (y luego se olvidan de contarte cómo fue realmente la caída).
Es importante recalcar que también existen las IPO FANTASMAS.
Las IPO falsas o mal utilizadas son una herramienta habitual de los estafadores financieros, especialmente en los chiringuitos financieros. Aquí te explico cómo manipulan el concepto de IPO para estafar:
🎭 1. IPO FANTASMA: “Vamos a salir a bolsa”
Los estafadores dicen que su empresa o proyecto “va a hacer una IPO próximamente” y que ahora es el momento perfecto para comprar acciones “antes de que exploten”. ¿La realidad? No hay IPO. No hay empresa real. Solo una web y un PDF con gráficos inventados.
💬 Ejemplo típico:
“Estamos preparando nuestra salida al Nasdaq. Si compras ahora, multiplicarás tu inversión por 10 en cuanto coticemos”.
💰 2. Ofertas privadas previas a la IPO (pre-IPO scam)
Te dicen que puedes invertir en una fase previa a la IPO, una “oportunidad reservada para inversores especiales”. Y tú, claro, te sientes especial. Pero el dinero no va a una empresa, va a su cuenta bancaria en Chipre, Suiza o un “wallet” de criptos.
📉 Nunca hubo acciones. Solo promesas.
📲 3. Aplicaciones falsas o clones
Crean apps que simulan plataformas de inversión, donde ves tus supuestas acciones subiendo de valor. Incluso puedes “vender” dentro de la app… pero no puedes retirar dinero real.
🧠 Usan diseño profesional, gráficos, nombres de empresas conocidas, y a veces incluso roban la identidad de empresas reales para dar confianza.
🪤 4. Venta de acciones falsas de empresas reales
Te ofrecen invertir en la IPO de una empresa conocida (como OpenAI, SpaceX, etc.), pero en realidad te venden acciones inexistentes o te derivan a plataformas no reguladas.
📌 “Esta es tu oportunidad de comprar antes que el mercado”.
❌ La CNMV ya ha advertido de estafas así muchas veces.
🎯 5. ¿Por qué funciona?
El término “IPO” suena sofisticado y legítimo.
La gente asocia IPO con éxito (Amazon, Apple, etc.).
Usan prisas y frases como “solo para los primeros” o “mañana cierra la ronda”.
Muchos piensan: “Esto no lo ofrecen en la tele, es para los listos”.
🧨 6. Señales de alerta
Promesas de rentabilidad altísima antes de cotizar.
No puedes verificar la empresa en ningún regulador (CNMV, SEC…).
No hay documentos oficiales reales (prospectos, ISIN, etc.).
Todo pasa por WhatsApp o Telegram, nunca por canales oficiales.
RAIGIER es una presunta estafa de inversión que ha sido denunciada por Múltiples usuarios en línea. Opera bajo la apariencia de una firma de asesoría financiera legítima, utilizando nombres como «Ronen Assia Global Investments (RAIG)» para ganar credibilidad. Sin embargo, hay indicios claros de que se trata de una operación fraudulenta.
Cómo funciona la estafa RAIGIER
Suplantación de identidad : Utilizan nombres de personas reales o inventadas, como «Catalina García» y «Ronen Assia», para hacerse pasar por profesionales financieros. Estos nombres pueden estar asociados a números de teléfono españoles, como +34 609 88 72 17 y +34 620 30 78 91.
Captación a través de anuncios y WhatsApp Publican anuncios que prometen “formación financiera gratuita” o “ganancias desde casa”. Al hacer clic, te redirigen a un grupo de WhatsApp controlado por los estafadores. Dinámicas para ganar tu confianza Te invitan a jugar con predicciones del mercado (como el IBEX 35), para que sientas que aciertas por tu capacidad. Si aciertas, te premian con una transferencia real (como los 100 € que te enviaron). Esto no es una inversión: es una inversión en manipularte. Creación de comunidad falsa Los otros “participantes” probablemente eran bots o perfiles falsos creados para: Aplaudir tus aciertos. Mostrar ganancias falsas. Generar presión social y confianza. Te hacen sentir parte de un grupo exitoso que “sabe lo que hace”. Paso siguiente: inversión Cuando ya confías, te invitan a invertir “en serio” en una plataforma que ellos controlan o recomiendan. Ahí es donde empieza la verdadera estafa: pierdes el control de tu dinero, te exigen más pagos y te bloquean la retirada. 🛑 ¿Por qué es tan peligrosa esta táctica? Porque usa la psicología en tu contra: te hace sentir capaz, te da una recompensa, y luego te presenta una “oportunidad única” basada en una confianza artificial.
🧾 ¿Qué hacer ahora? No te culpes: este tipo de engaños están diseñados para ser convincentes. Guarda todo: chats, capturas de pantalla, justificantes de pago, nombres de usuarios y direcciones web. No envíes más dinero ni datos. Denuncia: puedes hacerlo a través de www.policia.es, en delitos telemáticos o directamente en comisaría. Escríbenos en info@victifin.org si quieres ayuda para denunciar o necesitas apoyo.
Es un marco legal unificado para toda la Unión Europea que regula:
La emisión de criptoactivos.
Las plataformas de intercambio y empresas que prestan servicios con criptomonedas.
La publicidad de proyectos cripto.
La protección del consumidor en transacciones con activos digitales.
Antes de MiCA, cada país tenía sus propias normas o directamente un vacío legal. Ahora habrá reglas comunes y obligatorias para todos los países de la UE.
⚙️ ¿A qué activos afecta MiCA?
MiCA regula 3 grandes categorías:
Token de utilidad (utility tokens): acceso a un servicio o plataforma (ej. un token para usar una app).
Stablecoins (activos referenciados): criptoactivos ligados a una moneda fiduciaria (ej. EUR, USD) o una cesta de activos.
Tokens de dinero electrónico (e-money tokens): similares a las stablecoins pero más próximos a monedas digitales.
👉 MiCA no regula los NFTs ni las DeFi de forma directa todavía, aunque habrá propuestas futuras.
🏦 ¿A quién obliga MiCA?
A toda empresa que quiera operar legalmente en Europa ofreciendo:
Intercambio de criptomonedas (como Binance, Kraken…).
Servicios de custodia de criptoactivos.
Emisión de nuevos tokens.
Plataformas de trading de activos digitales.
Estas empresas deberán:
✅ Obtener licencia como CASP (Crypto-Asset Service Provider). ✅ Cumplir con requisitos de transparencia, seguridad y capital mínimo. ✅ Proteger a los consumidores y prevenir el blanqueo de capitales.
👥 ¿Cómo afecta a los usuarios?
Más protección legal: ya no te podrán decir “invertiste bajo tu riesgo” sin responsabilidad.
Más transparencia: los emisores de tokens deberán publicar un “whitepaper regulado”.
Publicidad más controlada: no podrán hacer anuncios con promesas irreales de beneficios.
🔍 ¿Por qué es importante?
Porque pone orden en un sector caótico, donde hay muchas estafas, opacidad y falta de garantías. MiCA no prohíbe las criptos, pero las profesionaliza y fiscaliza. Ayuda a frenar plataformas fraudulentas que actúan sin supervisión ni regulación.
🚨 ¡Alerta! Estafadores se hacen pasar por «MiCA» para engañar a inversores
Desde Victifin advertimos de una nueva táctica utilizada por plataformas fraudulentas y estafadores reincidentes: usan el nombre de la nueva regulación europea «MiCA» para hacerse pasar por entidades oficiales o para validar operaciones falsas.
📌 ¿Qué están haciendo exactamente?
Se presentan como «Autoridad de Supervisión MiCA», «Oficina MiCA de Verificación» o similares.
Envían correos, certificados o mensajes en WhatsApp y Telegram con sellos falsificados que mencionan “MiCA Compliance” o “Aprobado por MiCA”.
Dicen que debes pagar una “tarifa de desbloqueo por regulación MiCA” para liberar tus fondos en plataformas de inversión.
Utilizan logos institucionales falsos de la Unión Europea o CNMV junto al nombre MiCA.
🧠 ¿Cuál es el objetivo?
Re-estafar a personas que ya han sido víctimas, haciéndoles creer que sus fondos pueden recuperarse si pagan primero una «validación regulatoria».
❌ Lo que debes saber
✅ MiCA no es una empresa ni una autoridad. ✅ Es una ley europea, no tiene empleados, ni oficinas de cobro. ✅ Ninguna entidad seria te pedirá dinero para «validar» una retirada. ✅ La CNMV y la ESMA son los reguladores oficiales en España y Europa.
🛡️ ¿Qué puedes hacer si te contactan con esto?
NO PAGUES NADA.
Haz capturas de pantalla y guarda toda la comunicación.
Avisa a tus contactos: estos estafadores están muy activos en grupos de Telegram y por WhatsApp.
📣 Difunde esta alerta
Cuanto más sepamos, menos caemos. No es tu culpa haber confiado; es culpa de quienes usan incluso una ley para seguir robando. Que se enteren: MiCA no valida estafas. Victifin sí las denuncia.
Es una estafa en la que un grupo organizado de personas compra un activo barato, lo promociona masivamente para inflar su precio (pump) y luego lo vende en el pico cuando otros han mordido el anzuelo (dump), dejando a los nuevos compradores con activos sobrevalorados que se desploman.
🧠 Paso a paso: cómo funciona
1. Compra inicial (en silencio)
El estafador o grupo organizador compra grandes cantidades de una criptomoneda, acción o token de bajo valor, sin hacer ruido.
2. Campaña de promoción agresiva (el “Pump”)
Empiezan a:
Difundir noticias falsas o exageradas: “¡Esta cripto va a multiplicarse por 100!”, “¡Inversión de Elon Musk confirmada!”.
Usar bots o influencers pagados en redes sociales, Telegram, Discord, TikTok o YouTube.
Prometer beneficios garantizados y urgencia: “Compra ahora antes de que explote”.
3. Subida artificial del precio
Gracias al FOMO (miedo a quedarse fuera), muchos pequeños inversores empiezan a comprar. Esto eleva el precio rápidamente, pero no por valor real, sino por demanda manipulada.
4. Venta masiva (el “Dump”)
Cuando el precio está en su punto máximo, los organizadores venden todo.
El precio cae en picado.
Los nuevos inversores pierden casi todo.
Los estafadores desaparecen con los beneficios.
📉 Ejemplo simple
Un token llamado “MoonDogX” vale 0,002 €.
El grupo compra millones.
Lo promocionan como “la próxima Dogecoin”.
Sube a 0,30 € en pocas horas.
Venden todo. El precio baja a 0,001 € en minutos.
Los que entraron tarde pierden el 90–99% de su dinero.
🚩 ¿Cómo detectar un Pump and Dump?
Activo poco conocido, sin fundamentos reales.
Subida rápida de precio sin motivo económico ni tecnológico.
Influencers repitiendo los mismos mensajes sospechosamente.
Grupos de Telegram anunciando «pump programado a tal hora».
Poca liquidez y poca transparencia.
🧾 ¿Es ilegal?
En mercados regulados (como la bolsa de EE.UU. o Europa), sí: está penado por la ley como manipulación de mercado.
En mercados no regulados como las criptos… depende del país. Pero aunque no sea técnicamente ilegal, es siempre fraudulento y arriesgado.
🛡️ ¿Cómo protegerte?
No inviertas por FOMO. Si algo sube muy rápido, pregúntate por qué.
Desconfía de los «grupos secretos» de inversión.
Investiga el proyecto. ¿Tiene equipo? ¿Tiene utilidad? ¿Está listado en exchanges fiables?
¿Puedo Invertir? 